Investiți 50.000 de euro: obțineți o rentabilitate de 1.221 la sută cu cinci acțiuni

Cumpărați stocuri, luați somnifere și nu vă mai uitați la hârtii. După mulți ani veți vedea: sunteți bogați. ”Așa i-a sfătuit ascultătorii vechiul maestru bursier André Kostolany. Cu astfel de perspective, FOCUS-MONEY capătă ochi strălucitori. Prin urmare, am încercat strategia de cumpărare și deținere (cumpărare și plecare).

Pe termen lung (perioada de păstrare: zece sau 15 ani) stocurile bune nu sunt doar întinse pe stradă. Găsirea lor necesită mai mult decât prognozele pe termen scurt ale analiștilor. Prin urmare, FOCUS-MONEY a folosit triunghiuri de randament. Acestea sunt figuri geometrice în care axa Y arată anul în care acțiunea respectivă a fost tranzacționată ultima dată (preț de sfârșit de an). Pe acțiunea X veți găsi numărul de ani în care certificatul de acțiune a fost în contul de custodie. Câmpurile verzi prezintă o performanță pozitivă, roșu negativ.

Deci nu ne-am chinuit cu formule și nu am scos abacul prăfuit din subsol, ci am folosit o reprezentare vizuală. Acest lucru ar trebui să arate dacă este un material solid sau volubil. Prin urmare, ne-am asigurat că prețurile acțiunilor au crescut în cea mai mare parte pe diferite perioade de deținere (un an, doi ani, 14 ani, 15 ani). Apoi, triunghiurile de returnare sunt verzi (profituri). Numerele roșii (pierderi) ar putea apărea doar sporadic, iar pierderile mari au însemnat inevitabil sfârșitul stocului.

Cei cinci pentru depozit. FOCUS-MONEY a cercetat triunghiurile de returnare a numeroase stocuri și a găsit cinci stocuri care îndeplinesc cerințele noastre. Acestea sunt Church & Dwight și Nestlé, acestea două sunt completate de prăjitorul de burger McDonald’s, expertul IT Allgeier și compania chimică britanică Croda.

Trecutul este un bun consilier pentru viitor. În calculul retrospectiv, portofoliul cu cele cinci acțiuni FOCUS MONEY a impresionat prin performanța sa (1221% până la 21 februarie 2019). Cea mai mare pierdere pe o perioadă de douăsprezece luni a fost de 18% în 2008 (pe baza prețului anual de închidere)

Biserică și Dwight: curățat

În mod normal, nimic nu poate merge prost cu periuțele de dinți, șamponul sau bicarbonatul de sodiu. Nu este. Acest lucru este demonstrat de avansul triumfal al expertului american în produse de uz casnic, Church & Dwight, pe bursă. Acțiunile aveau un preț de 6,60 USD la sfârșitul anului 2003 și se tranzacționează în prezent la 65 USD. Compania își vinde produsele prin supermarketuri și farmacii.

Fii cu ochii pe stocurile tale

Compania a fost fondată în 1846, astfel încât compania nu are lipsă de experiență, inclusiv cea din războiul civil american. Istoria dividendelor este, de asemenea, lungă. Church & Dwight a plătit dividende acționarilor săi din 1901. Church & Dwight au urmat acest obicei chiar și în perioade de criză majoră. Politica privind dividendele arată că compania americană poate fi descrisă ca fiind conservatoare. Dividendul preconizat pentru exercițiul financiar 2019 și 2020 este în prezent de 1,4 și 1,48 la sută. Nu este mult, dar disponibilitatea constantă de plată a Church & Dwight și creșterea constantă a dividendelor îl fac aproape simpatic. Triunghiul de întoarcere arată, de asemenea, cât de solidă a fost Church & Dwight în ultimii 15 ani. Există un singur câmp roșu.

Nestlé: A sosit în siguranță

Specialistul elvețian pentru produse alimentare ambalate, Nestlé, este o parte indispensabilă a oricărui portofoliu bine aprovizionat. Există suficiente motive pentru aceasta: De la criza financiară, grupul și-a majorat plata dividendelor în fiecare an - pentru exercițiul financiar 2020, analiștii se așteaptă la un randament al dividendelor de 3,1% în prezent. Prețul acțiunilor în moneda locală aproape sa dublat de la criza financiară. Acestea sunt puncte care au fost întotdeauna bine primite de către investitori.

În general, Nestlé este fiabilitatea în persoană. Triunghiul randamentului este plin de câmpuri verzi, iar numărul câmpurilor roșii (pierdere) este clar.

Doar în timpul crizei financiare, o pierdere anuală a trezit investitorii pentru o clipă: de la sfârșitul anului 2007 până la sfârșitul anului 2008, acțiunile Nestlé au pierdut cu adevărat 20%. Dar altfel? Investitorii au așteptat doar de două ori (2008 și 2009) pentru a ajunge din nou la prețul lor de intrare.

Pe lângă pierderea de 20%, pierderile de preț ale acțiunii sunt atât de mici încât sunt aproape compensate de plata dividendelor. Și asta lasă Nestlé cu fiabilitate în persoană.

Allgeier: Ce trebuie să fii dispus să accepți

Digitalizare, securitate IT, cloud computing - acești termeni nu sunt cunoscuți doar de americani. Astfel de lucruri nu sunt străine companiei germane Allgeier din München.

Prețul acțiunilor a câștigat 2420 la sută de la sfârșitul anului 2003 până la sfârșitul anului 2018. Acesta este doar un câmp verde lângă alții din triunghiul randamentului. Doar câteva iritații arată că Allgeier nu a crescut întotdeauna. Acționarii au cunoscut cea mai mare lovitură la birou în 2008 - într-un an, certificatul de acțiune a pierdut 28% din valoarea sa. Celelalte cinci câmpuri de pierdere din triunghi nu merită menționate, deoarece se află în intervalul de o singură cifră.

Din punct de vedere vizual, Allgeier face o impresie extrem de solidă care încurajează fanii să cumpere. În plus, există un raport moderat preț-câștiguri care, pe baza prețului curent din exercițiul financiar 2020, ar trebui să fie de doar 10,3.

Investitorii interesați de tehnologia graficelor vor vedea cu suspiciune ultima corecție. Cu toate acestea, pe termen lung s-ar putea dovedi un moment excelent pentru a începe. Și pe termen lung, așa cum sugerează triunghiul randamentului, Allgeier a strălucit încă cu calități de preluare în această fereastră de timp.

McDonald's: sănătos pe tot parcursul

Cu peste 36.000 de restaurante cu servicii rapide în peste 100 de țări, McDonald’s este probabil cel mai renumit prăjitor de burgeri din lume. Conceptul încă atrage pisica din spatele aragazului.

Evoluția prețului acțiunilor arată starea sănătoasă a restaurantului fast-food. De la ultimul preț al acțiunii (în USD) din 2003 la ultimul preț de anul trecut, acțiunea a crescut cu 615 la sută. Aceasta corespunde unei rentabilități anuale de 14% în medie (fără taxe, fără taxe).

Se pare că lumea McDonald’s nu poate fi întunecată de un singur fir. Culoarea roșie se aprinde numai în patru câmpuri ale triunghiului de randament. La minus doisprezece procente, cu o perioadă de deținere de un an pentru acțiune, 2012 a fost cea mai proastă experiență pentru investitorii care au analizat extrasul bancar doar o dată pe an. O pastilă amară a trebuit să fie înghițită și de brokerii care au cumpărat la sfârșitul anului 2011 și au făcut stocuri la sfârșitul anului 2014 - cota McDonald’s a fost cu aproape șapte la sută mai mică.

Nu doriți să o numiți dramă, mai degrabă ca un indiciu că nici copacii de la McDonald’s nu cresc în cer. Dar triunghiul randamentului arată și mai mult: anume calitatea McDonald’s ca investiție pe termen lung.

Croda International: Impresie solidă

În panica Brexitului, mulți investitori evită acțiunile britanice. Holdingul Croda International, cu o legătură puternică cu substanțele chimice de specialitate, merită un al doilea aspect. Vizual, triunghiul de randament face o impresie foarte solidă. Este plin de câmpuri verzi.

La sfârșitul anului 2018, cota a câștigat peste 1700 la sută comparativ cu prețul de închidere din 2003. Comercianții bursieri nu conduc o cotă la noi culmi pentru distracția lui Freud, ci pentru că au încredere în companie să facă multe. Aceasta este singura modalitate de a explica faptul că există doar trei pătrate roșii pe bază de lire sterline.

Criza financiară și-a luat efectul și pe Croda: la sfârșitul anului 2008, acționarii au trebuit să piardă zece la sută într-un an, comparativ cu sfârșitul anului 2006, era până la unsprezece la sută în moneda locală.

În majoritatea cazurilor, însă, acestea nu sunt pierderi care determină un investitor să falimenteze. Mai ales că aceste corecții s-au încheiat destul de repede. În plus, există dividende care amortizează astfel de corecții.

Pentru anul financiar 2019 și 2020, analiștii se așteaptă la un randament al dividendelor de 1,96 și 2,12 la sută.